Valtiovarainministeriö ja sisäministeriö ovat julkaisseet Suomen ensimmäisen kansallisen strategian rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja talouspakotteiden kiertämisen estämiseksi. Strategian tavoitteena on parantaa viranomaisten välistä koordinointia ja tehostaa riskiperusteista toimintaa.

Kansallisessa riskiarviossa Suomen rahanpesun kokonaisriskitaso on määritelty merkittäväksi. Terrorismin rahoittamisen riskitaso on puolestaan arvioitu kohtalaisen merkittäväksi. Viranomaistiedotteen mukaan uhkakenttä on vahvasti kytköksissä digitalisaation etenemiseen, kansainväliseen rikollisuuteen ja muuttuneeseen geopoliittiseen tilanteeseen.

Suurimpien riskien katsotaan liittyvän epävirallisiin rahanvälitysjärjestelmiin, kryptovarapalveluihin sekä erilaisiin maksupalveluihin. Terrorismin rahoituksessa korostuvat kansainväliset rahavirrat, joita siirretään muun muassa rekisteröityjen ja rekisteröimättömien hawala-tyyppisten välittäjien kautta.

Kansallisina haavoittuvuuksina pidetään valvontaresurssien riittävyyttä, puutteita asiakastuntemuksessa sekä tiedonvaihdon rajoitteita viranomaisten ja muiden toimijoiden välillä. Strategian on tarkoitus toimia kehyksenä, jonka avulla pyritään estämään rahoitusmarkkinoiden hyödyntäminen rikollisiin tarkoituksiin.

Uuteen kokonaisuuteen kuuluu myös erillinen toimintasuunnitelma voittoa tavoittelemattomien organisaatioiden ja yhdistysten eli NPO-sektorin osalle. Valtioneuvosto hyväksyi periaatepäätöksen strategiasta, riskiarvioista ja toimintasuunnitelmista torstaina.