Pankit muistuttavat huijausten tunnistamisesta asioinnin yhteydessä
Pankit varoittavat asiakkaitaan lisääntyneistä huijausyrityksistä, joissa esiinnytään pankin nimissä. Viranomaiset ja rahoituslaitokset korostavat, että pankki ei koskaan pyydä luottamuksellisia tunnistautumistietoja tai varojen siirtoa suoralla yhteydenotolla.
Pankit ovat lakisääteisesti velvoitettuja tuntemaan asiakkaansa, mikä tarkoittaa säännöllisiä kyselyitä esimerkiksi varojen alkuperästä ja poliittisesta vaikutusvallasta. Nämä kyselyt toteutetaan yleensä verkkopankin tai virallisen asioinnin yhteydessä. Tiedotteen mukaan on kuitenkin ratkaisevan tärkeää erottaa virallinen viestintä rikollisesta toiminnasta.
Pankki ei koskaan kysy asiakkaan verkkopankkitunnuksia, salasanoja tai maksukortin tietoja puhelimitse tai sähköpostitse. Myöskään pyyntöjä siirtää rahaa niin kutsutulle turvatilille ei tule koskaan suoraan pankista. Mikäli asiakas saa tällaisen viestin tai puhelun, kyseessä on huijausyritys.
Tyypillinen huijaus alkaa usein hätistelyllä, jossa asiakasta vaaditaan toimimaan nopeasti esimerkiksi tietomurron tai tilin sulkemisen ehkäisemiseksi. Pankki muistuttaa, ettei kiireeseen tule suostua, vaan asiointitilanne kannattaa keskeyttää ja ottaa itse yhteys pankin tunnettuun asiakaspalvelunumeroon asian varmistamiseksi.
Tuntemistietojen päivittäminen on osa pankkien lakisääteistä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä. Vaikka pankit kysyvätkin arkaluonteisia tietoja tuloista ja ulkomaansidonnaisuuksista, näitä tietoja ei koskaan pyydetä vahvistamaan linkkien kautta, jotka johtavat suoraan kirjautumissivulle. Asiakkaiden tulisi aina siirtyä pankin sivuille kirjoittamalla osoite itse selaimen osoiteriville.