Nordealle vahvistettiin miljoonasakot rahanpesusäännösten rikkomisesta

Ruotsin hallinto-oikeus on vahvistanut Nordealle määrätyn 35 miljoonan kruunun suuruisen seuraamusmaksun. Päätös koskee pankin toiminnassa havaittuja puutteita rahanpesun vastaisissa toimissa. Oikeuden mukaan pankki laiminlöi velvollisuutensa arvioida asiakkaisiinsa liittyviä riskejä riittävällä tavalla.

Tapaus juontaa juurensa vuosiin 2013–2015, jolloin Ruotsin finanssivalvonta (Finansinspektionen) suoritti tarkastuksia pankin toimintaan. Valvontaviranomainen totesi tuolloin, että Nordean järjestelmissä oli merkittäviä aukkoja, jotka altistivat pankin rahanpesulle ja terrorismin rahoitukselle. Viranomainen katsoi, ettei pankki tuntenut asiakkaitaan tarpeeksi hyvin.

Nordea on aiemmin valittanut määrätystä sakosta ja vaatinut sen kumoamista tai vähintäänkin kohtuullistamista. Pankki on perustellut kantaansa muun muassa sillä, että kyseiset rikkeet tapahtuivat vuosia sitten ja että se on sen jälkeen tehnyt huomattavia investointeja valvontajärjestelmiensä parantamiseen. Hallinto-oikeus kuitenkin katsoi, etteivät tehdyt korjausliikkeet poista vastuuta aiemmista laiminlyönneistä.

Seuraamusmaksun suuruus, 35 miljoonaa kruunua eli noin 3,1 miljoonaa euroa, on pysynyt samana läpi koko oikeusprosessin. Hallinto-oikeuden mukaan summa on oikeasuhtainen suhteessa rikkomusten vakavuuteen ja kestoon. Nordea on siirtänyt pääkonttorinsa Ruotsista Suomeen vuonna 2018, mutta oikeusprosessi koskee sen aiempaa toimintaa Ruotsin sääntelyn alaisena.

Pankki ei ole vielä ilmoittanut, aikooko se hakea valituslupaa korkeammalta oikeusasteelta. Nordean mukaan se on sitoutunut noudattamaan kaikkia rahanpesun vastaisia säädöksiä kaikilla markkina-alueillaan. Vastaavia tutkintoja on ollut vireillä myös muissa Pohjoismaissa, joissa pankki operoi.