Nordealle 15,5 miljoonan euron sakot rahanpesusäännösten rikkomisesta
Finanssivalvonta on määrännyt Nordea Bank Oyj:lle 15,5 miljoonan euron seuraamusmaksun rahanpesulain vastaisista rikkomuksista. Päätöksen taustalla ovat vakavat puutteet asiakkaiden tuntemisessa ja liiketoimien seurannassa vuosina 2019–2022.
Finanssivalvonnan (Fiva) mukaan Nordea on laiminlyönyt velvollisuuttaan tuntea asiakkaansa ja valvoa liiketoimiaan. Rikkomukset liittyvät erityisesti tiettyihin rahansiirto- ja valuutanvaihtoyrityksiin, joiden toimintaan katsottiin liittyvän kohonnut rahanpesun riski.
Tarkastelujaksolla Nordea ei ollut hankkinut riittävästi tietoa näiden asiakasyritysten toiminnasta, tosiasiallisista edunsaajista tai varojen alkuperästä. Viranomaisen mukaan pankin olisi tullut noudattaa tehostettua tuntemisvelvollisuutta, mutta valvonnassa havaittiin merkittäviä puutteita.
Fiva kuvailee päätöksessään pankin toimintaa eräiltä osin törkeäksi huolimattomuudeksi. Valvontaviranomaisen mukaan puutteet ovat olleet pitkäkestoisia ja ne koskevat merkittävää osaa pankin riskienhallintajärjestelmästä.
Nordea on myöntänyt osan havaituista puutteista, mutta korostanut tehneensä merkittäviä investointia rikostorjuntaan viime vuosien aikana. Pankki kertoo lisänneensä resursseja rahanpesun vastaiseen työhön ja päivittäneensä sisäisiä prosessejaan vaatimusten mukaisiksi.
Määrätty 15,5 miljoonan euron seuraamusmaksu on yksi suurimmista Suomessa pankeille asetetuista sakoista. Päätös ei ole vielä lainvoimainen, ja pankilla on mahdollisuus valittaa siitä hallinto-oikeuteen.