Etelä-Suomen aluehallintovirasto aloitti panttilainauslaitosten tarkastukset jo vuonna 2021. Vuosina 2024–2025 valvontaa tehostettiin entisestään, ja virasto suoritti tarkastuksia yhteensä yhdeksään eri laitokseen.

Projektin päättyessä tarkastuksia oli tehty yhteensä 12 panttilainauslaitokseen. Aluehallintoviraston mukaan puolet tarkastetuista yrityksistä oli laiminlyönyt rahanpesulain velvoitteita siinä määrin, että niille asetettiin hallinnollinen seuraamusmaksu.

Laiminlyönnit liittyivät rahanpesulaissa määriteltyihin velvollisuuksiin, jotka koskevat muun muassa asiakkaan tuntemista ja riskienhallintaa. Aluehallintovirasto valvoo panttilainauslaitoksia varmistaakseen, ettei toimialaa käytetä rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen.

Tehovalvonta on osa viraston laajempaa toimintaa, jolla pyritään parantamaan rahanpesun estämisen tasoa eri toimialoilla. Aluehallintovirasto voi määrätä seuraamusmaksuja, jos se katsoo yrityksen rikkoneen lakisääteisiä velvoitteitaan toistuvasti tai tahallisesti.